Компаниям из «красной» группы вчетверо чаще отказывают в переводах
Автор новости / ньюсмейкер редакция «Сегмент.ру» (segment.ru)
Доля попавших в число рискованных

Годовые итоги работы «светофора» ЦБ.
За год с момента запуска платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) число отказов в транзакциях компаниям с высоким уровнем риска выросло в четыре раза, сообщили в Центробанке. Там подчеркнули, что система помогла предотвратить вывод более 50 млрд ₽ в теневой сектор экономики.
Благодаря платформе ЗСК банки повысили эффективность работы с клиентами с высоким уровнем риска — им стали в четыре раза чаще отказывать в проведении транзакций. Кредитные организации также применяют предусмотренные антиотмывочным законодательством меры по прекращению операций по счетам «дважды красных» клиентов, уровень риска по которым подтверждён и ЦБ, и банками. За год работы системы «светофора» крайние меры применили в отношении 115 тыс. таких клиентов.
Работа платформы позитивно сказалась на положении 97 % клиентов банков, которые входят в «зелёную» зону, добавили в ЦБ. Доля отказов кредитных организаций в проведении транзакций компаниям с низким уровнем риска сократилась на 40 %.
Платформа ЗСК позволяет банкам получать от ЦБ информацию о присвоенных юрлицам и ИП уровнях риска в части проведения подозрительных операций, целью которых может быть обналичивание или отмывание средств.
База делит компании по принципу «светофора» — на группы с высоким («красный»), средним («желтый») и низким («зелёный») уровнями риска.
Для попавших в «красную» зону предусмотрены ограничения, по сути равнозначные блокировке счёта. Банки имеют право их применить, но не обязаны это сделать.
Если клиент получает оценку «высокого» уровня риска одновременно платформы ЗСК и хотя бы одного банка, его компания может быть исключена из Единого госреестра (ЕГРЮЛ).
Банки учитывают уровни риска платформы ЗСК, однако эта информация — вспомогательная и сама по себе не влечёт ограничений, пояснил адвокат КА Pen&Paper Роман Кузьмин. Реальные ограничения могут коснуться только «дважды красных» клиентов, добавил эксперт.
По словам эксперта по вопросам правовой защиты бизнеса МГО «Опора России» Ларисы Науменко, однажды получившая отказ в транзакции компания сразу же попадает в группу риска, а уже в следующий раз банк расторгает с ней договор обслуживания и закрывает счёт.
Нередко кредитные организации присваивают высокий уровень риска из-за работы предпринимателя с самозанятыми и ИП, добавила эксперт. И отметила, что зачастую банки не проводят объективную проверку своего клиента.
После введения в действие платформы «Знай своего клиента» статистика регистрации новых юрлиц резко возросла, рассказал Роман Кузьмин из Pen&Paper. По его словам, многие из «красной» группы просто создают новую компанию.
Новости
Все новости ›Фото
Все альбомы ›Товарные обзоры
Все обзоры ›Обзор перьевой ручки Maiora Ultra Ogiva Ti 22 Teti (Limited Edition)
Видеогалерея
Все альбомы ›ErichKrause на выставке «Мир детства — 2024»
Комментарии (0)
Правила ›