«Антиотмывочная» платформа предотвратила вывод 30 млрд руб.

А «обналичка» в банковском секторе за год выросла на 3 %.

«Антиотмывочная» платформа Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК) помогла предотвратить вывод в теневой сектор экономики около 30 млрд ₽, следует из годового отчёта регулятора.

При этом количество отказов в проведении операций клиентам с высоким уровнем риска увеличилось в четыре раза по сравнению с 2021 годом, отметил ЦБ.

Платформа ЗСК заработала в полном объёме с 1 июля 2022 года. В рамках этой платформы ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трёх уровней риска: низкий, средний, высокий. А затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведёт тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства.

По данным ЦБ на конец 2022 года, из 7 млн российских юрлиц и индивидуальных предпринимателей 98 % отнесены к низкому уровню риска, 1,1 % — к среднему, 0,9 % — к высокому.

Объём обналичивания средств в банковском секторе РФ в 2022 году вырос до 64 млрд ₽, что на 3 % больше по сравнению с 2021 годом, когда было 62 млрд ₽.

При этом в 2,5 раза сократился объём операций с использованием исполнительных документов, выданных по фиктивным основаниям, отмечается в отчёте.

Обналичивание денежных средств вне банковского сектора в 2022 году снизилось до 29 млрд ₽, что на 5 % меньше чем в 2021 году, когда насчитали 30,5 млрд ₽. К этой категории ЦБ относит продажу неинкассированной наличной выручки организациями, работающими в сфере оптово-розничной торговли и туристическом секторе.

Объём вывода денежных средств за рубеж в 2022 году снизился до 36 млрд ₽, что на 16 % меньше по сравнению с 2021 годом (43 млрд ₽).

Источники текста finmarket.ru и finmarket.ru